当央行《2005年中国反洗钱报告》中的交易检查清单拉长到1.27亿笔时，上百亿希望通过洗钱“由黑变白”的资金流就此被截断。而在昨天央行公布这份反洗钱报告的同时，反洗钱法草案也在全国人大进入了最后冲刺的阶段。不过，在央行的果断抽刀身后，巨大的“黑金”流仍在不停地涌动。

　　50大案涉及上百亿元

　　《2005中国反洗钱报告》称，目前中国主要的反洗钱工作部门都建立了反洗钱执行机构。

　　这些执行机构具体包括中国人民银行反洗钱局、公安部经济犯罪侦查局、国家外汇管理局管理检查司、中国反洗钱监测分析中心等。中国人民银行各分支机构也从2004年开始逐步设立专门的反洗钱机构。

　　在上述机构的努力下，2005年，中国人民银行、国家外汇管理局配合公安机关和其他部门成功破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。

　　2005年，中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其他来源信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793.51亿元，外币折合美元8.32亿元，涉及交易6万余笔，账户3906个。

　　在上述基础上，中国人民银行向执法部门移送可疑交易线索共41份，涉及人民币259.59亿元，外币0.49亿美元，涉及交易1万余笔，账户582个。

　　2005年公安部接收线索13份，涉及人民币203.84亿元，外币0.18亿美元，涉及交易约7000笔，账户299个。公安部门据此立案9件，其中1件已移送起诉，4件移送行政执法机构处理。

　　

和平 刘杰　金冰/文 王晓莹/图 李烝/制图

　　广东浙江成为洗钱高发地

　　《2005中国反洗钱报告》显示，过去的一年中，央行上海总部对3351个银行类金融机构执行反洗钱规定的情况进行了现场检查，共检查账户392.8655万个，其中有86794个账户涉及开户信息不完整、未按规定在开户时审查客户、匿名和假名账户等问题，占被查账户的2.21%。

　　另外，央行共检查本外币支付交易12745.4061万笔，其中涉及违反大额交易报告规定的交易15.5640万笔，占被查交易的0.12%；涉及违反可疑交易报告规定的交易137.9082万笔，占被查交易的1.08%。

　　从可疑交易的地域范围来看，广东省和浙江省重点可疑交易信息占全国总量的61.4%，特别是广东省尤其突出，占到全国总量的40.5%。专家认为，这两个省份作为沿海省份，走私犯罪比较猖獗，因此涉嫌走私活动的可疑交易信息居多。此外，云南省作为毒品犯罪的重点地区，涉毒洗钱的可疑交易信息比较突出。而新疆等地由于为吸引外资而实行了优惠政策，给非法炒汇的不法分子提供了可乘之机，因此在新疆和东南地区之间形成了巨额的可疑资金流动。

　　总体来看，去年内地存在着可疑交易笔数多，金额巨大，资金交易层次复杂，结算方式隐匿性强的特点。

　　

　　内地反洗钱渐近国际化

　　按照中国政府加入世贸组织协议，今年年底中国金融市场将向外资开放人民币业务。此前，银行、保险、证券等金融领域已经面向外资机构部分开放。比如银行业，外资银行对公人民币业务和对个人的外币业务已经开放，对私人民币业务成为开前夜的最后一块“处女地”。而外资保险目前也都开始在内地展业，各大外资机构也开始通过QFII开始参与内地股市投资。

　　在这个大背景下，大量的资金开始涌入中国，反洗钱的工作也就变得异常艰巨。《报告》透露，2005年中国政府继续坚持“坚决打击一切形式的洗钱犯罪活动，支持国际社制定统一的反洗钱标准，并愿意开展双边和多边反洗钱国际合作”的立场，积极支持在全球范围内预防和打击洗钱活动，采取多种措施制止恐怖融资活动，为国际社会的反洗钱和反恐融资斗争做出了应有贡献。

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　　人大常委再审《反洗钱法》

　　“如果全国人大常委会组成人员在审议中没有重大意见分歧，反洗钱法草案经过三审就能付诸表决，即今年8月有望审议通过。”今年4月22日，全国人大常委会预算工委法案室主任、反洗钱法起草工作小组组长俞光远在接受媒体采访时说。

　　整整4个月后的8月22日，备受社会关注的反洗钱法草案第二次提请全国人大常委会审议，并将有望于年内审议通过。用不了多久，这份承载着我国反洗钱重任的法律即将横空出世。

　　据悉，反洗钱法草案规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户资金，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

　　临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

　　相关案例

　　“1·17”特大地下钱庄案

　　2005年3月，在人民银行上海分行和外汇管理部门配合下，上海警方在上海、江苏昆山、浙江义乌、河南孟州等地展开集中行动，一举捣毁了5个非法买卖外汇窝点，成功侦破“1·17”特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人邹旭东等25人，冻结、缴获资金折合人民币4700余万元。这是迄今为止上海地区侦破的首例此类案件。

　　北京非法买卖外汇案

　　2005年9月12日，北京市公安机会同外汇管理部门摧毁了3个非法买卖外汇犯罪团伙，当场抓获犯罪嫌疑人41名(包括5名外国人)，缴获、冻结资金折合人民币2800多万元。

　　这是近年来北京地区破获的规模最大的外国不法商贩勾结国内不法商人，利用非居民账户大肆进行非法买卖外汇活动的案件。