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邯郸农行被盗案回放:巨款买彩票背后的秘密(图)

www.zjol.com.cn  2007年04月27日 06:51:20  浙江在线新闻网站

  4月14日下午,河北邯郸农业银行发现,金库里的5100万元现金被盗,但令人吃惊的是,就算是百元大钞,这些钱叠在一起也有50多米高

  任晓峰花4300多万元买了彩票,4月14日,他一次性买了1400多万元的彩票,然而彩票机超过5万就打不出来了,1400多万,是如何一天打出来的,这又成了一个谜。

  央视《经济半小时》播出节目《邯郸金库惊天窃案:5100万到底去了哪里》,以下为节目内容。

  5100万元巨款,堆在一起是什么感觉?就算都是百元大钞,叠在一起也有50米高,总重量将近两吨,可是,这笔谁都没办法一下搬动的巨款,居然从河北邯郸市农业银行的金库里消失的无影无踪,这起银行盗窃大案,震惊全国,当中的种种细节波云诡异,迷雾重重,如此离奇的案件究竟是怎么发生的?

  近两吨重的5100万现金在邯郸农业银行的眼皮下不翼而飞

  4月14日下午2点,河北邯郸农业银行吃惊的发现,金库里的5100万元现金被盗,但是,这一案件被隐瞒2天后,邯郸农业银行在自查无望的情况下,开始向警方通报这一案件,接警后,警方迅速做出判断:负责看守金库的任晓峰、马向景有重大嫌疑。

  5100万金库巨款被盗,全国震惊,中央领导也先后做出批示。

  “中央领导同志高度重视,先后作出了重要的批示,要求公安机关全警动员。”

  4月17日凌晨,公安部下发了A级通缉令,随即各地公安机关连夜展开布控。

  警察:“从这个时间,大家设卡,每一个车都不放过。”

  随着媒体的报道,全民被迅速动员,悬赏缉拿的奖金额也从5万元被迅速提升到了20万元,就在通缉令下发的第二天,犯罪嫌疑人马向景在北京被发现踪迹,当天下午3点左右,马向景在北京大兴区的一个出租房旁被抓获,抓获时,随身携带的挎包里,装有60万元赃款。

  公安部A级通缉令下发的当天,一个汽车专卖店的经理举报,另一名通缉犯任晓峰现身连云港,随即,连云港警方开始全城布控,18日凌晨,连云港所有媒体都刊发了通缉令,很快,新的举报信息传来,一个小区的业主刚把车库租给了貌似任晓峰的人,几分钟后,连云港警方就包围了这个小区,并通过一夜的蹲守,在通缉令下发的第三天凌晨,在出租房里抓获了任晓峰,随后的现场清理中,还起获现金220多万元和存有110万元现金的牡丹卡一张。

  5100万元金库巨款被盗案件之所以发生,农业银行邯郸分行负有不可推卸的责任,随着两名犯罪嫌疑人的落网,6天之后,农业银行总行也通报了对邯郸农行盗窃案的处理决定。

  责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职;主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职;邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。同时受到免职处理的还有邯郸分行行长、主管会计的副行长以及主管保卫工作的副行长;邯郸分行现金管理中心正、副主任也被免职。

  金库失守,被盗赃款存入自家银行

  邯郸农行盗窃案顺利告破,当事人该抓的抓了,该撤的撤了,层层设防、固若金汤的银行金库,居然出了两个胆大包天的内鬼,实在让人想不到,从公安部发出的A级通缉令上,我们了解到,任晓峰今年34岁,马向景今年37岁,两人都是农银邯郸分行现金管理中心的管库员,应该说,这份工作在当地算相当不错,熟悉他们的人都说,这两人平时看着都挺老实,只是有点小毛病,任晓峰平时喜欢赌点钱,是个痴迷的彩民,而马向景,案发时,刚干了一个月,生活还节俭,就是好喝酒,常常喝得酩酊大醉,这样两个不起眼的普通人,竟然从眼皮底下偷走了5100万现金,银行严密的保卫措施怎么会如此不堪一击呢?

  记者:“4.14大案发生以后,邯郸金库到底有那些漏洞也成了每个人关心的焦点,因为,金融安全涉及到每一个人的切身利益,但是,当我们来到农业银行邯郸分行,他们的态度却是一次次的回避。”

  银行保安:“今天都礼拜六了,都不上班。”

  记者:“里边不有人吗。”

  银行保安:“里边人多了,有加班的,自己的工作都忙不完了。”

  记者:“帮我们联系一下。”

  银行保安:“现在没法联系我跟你说,我是在这看好门,外人不让进来就算了。”

  记者:“当初金库的钱就是从这个门里走出来的。”

  银行保安:“那我就闹不清了,我是刚来的,我是临时来的。”

  记者:“你什么时候来的?”

  银行保安:“无可奉告,你没有权利问我这个,请,你到外面好吧。”

  星期一,记者再次来到邯郸农行,但这家银行仍然回避记者的采访。

  银行保安:“让你们上去了我们也就下岗了,希望你们理解。”

  邯郸农行金库被盗案的两名犯罪嫌疑人已经被抓获,但,处于风暴中心的农业银行邯郸分行却是戒备森严,虽然记者无法进入银行了解更多信息,但电话采访中,邯郸农行办公室的工作人员告诉记者。

  邯郸农行工作人员:“不可能,现在河北省行都在这驻着工作组呢。”

  记者:“那这个工作组我们可以采访吗?”

  邯郸农行工作人员:“你现在不可能采访他们。”

  记者:“到底这个金库有哪些漏洞?”

  邯郸农行工作人员:“我不能跟你说这个事,我就是这的值班人员。”

  记者:“邯郸农行可以回避采访,但是,他们回避不掉的是金融安全,在4。14案件中,虽然两名管着钥匙的库管员相互勾结,突破了金库的第一道防线,但是,金库并不是只有一道防线,那么,邯郸农行的金库还有哪些漏洞呢?”

  农业银行邯郸分行5100万巨款被盗之后,对自身的漏洞闭口不言,那么,这个银行的金库究竟有着什么样的漏洞呢?根据公开信息,任晓峰和马向景两名犯罪嫌疑人,分别掌握着两把金库的钥匙,他们不断地打开金库的大门,偷走巨额现金,但,让人疑惑的是,从去年11月到今年的4月,在长达5个月的时间里,金库的现金被偷走了5100多万,可农业银行邯郸分行竟然没有检查出来。

  “这是他们份内的事,应该盘点的,比如一个企业、一个商店,物品每周或每天都经常盘点,不盘点没有底数是管理上的漏洞,这个漏洞太大了。”

  那么,按照规定,银行的金库应该多长时间检查一次呢?记者首先找到了《全国银行出纳基本制度》,这一制度虽然明确规定:“各行必须建立查库制度。”但它没有标明具体的查库时间,那么农业银行的金库究竟应该多长时间检查一次呢?记者又找到了《中国农业银行出纳柜员制管理办法》,记者看到,这一办法中,明确规定“营业单位坐班主任每月至少不定期查库三次;主管行行长每半年至少进行一次全面查库”。根据这条规定,记者发现,任晓峰不断偷盗的5个月里,本应进行的15次查库形同虚设,但是面对这样明显的金库监管漏洞,农业银行邯郸分行提都不愿意提。

  记者:“我们只是想了解一下情况。”

  工作人员:“你等以后再说吧,现在不可能。”

  在邯郸农行,不仅应该10天进行一次的查库形同虚设,同时,邯郸农行金库的监控系统更像是没用的摆设。

  邯郸农行工作人员:“第一个是监守牢房的监控录象,它不录下来,再一个,我们内部的监控系统坏了。”

  马向景、任晓峰虽然分别在逃亡4天、5天后被抓获,但,随着他们的抓获,还有一个迷团至今都没有解开,那就是,这一案件中,在农业银行邯郸分行,是否有人协助任晓峰和马向景制造了这起惊天的金库盗窃案?因为,一个还没有被警方否认的消息是,任晓峰偷盗的大部分现金,并没有带出银行大门,而是就存进了这家银行,并通过转帐购买彩票,然而,对转帐话题,没有人愿意回答记者。

  记者:“他们这个购买彩票的钱有多少是通过转帐来买的?调查组的怎么可能不知道呢?”

  如果这一情况属实的话,那么,任晓峰怎么才能把偷来的巨款,转手存进这家银行的呢?这个答案也许只有等警方的调查结束之后,才会水落石出。

  巨款买彩票的背后隐藏着怎样的秘密?

  虽然,刚才农业银行邯郸分行没有接收记者的采访,但从案件前后的众多迹象不难发现,这家银行金库的防护,简直形同虚设,几乎就变成了两个盗贼自家的保险柜,不过,案件中疑点还不止这些,任晓峰落网后交代,他从偷来的5100万元中间,拿出了4300万用于买彩票,全赔了个精光。我们知道,体育彩票最高的中奖金额是500万,拿4300万去博500万,好比偷辆奥迪去跟人换辆奥托,正常人谁都不会干这种傻事,任晓峰不同寻常的作案动机背后,会不会另有原因呢?

  记者:“4.14案件中,任晓峰把偷来的4300万元买了彩票,对很多人来说,拿钱来买彩票,是件很轻松的事,没有什么好奇怪的,但是,在采访的时候,我们却发现,用这样的一笔巨款来卖彩票,很难。”

  那么,巨资购买彩票到底有多难呢?记者首先来到了邯郸农行对面的体彩销售点,这里的工作人员告诉记者,以前任晓峰经常会到他们这里购买彩票。

  记者:“他在你这买吗?”

  工作人员:“买的少,(大额)不在我这。”

  记者:“一次买多少?”

  工作人员:“就十来块钱,没见过买那么多的(大额)。”

  工作人员还告诉记者,这里每天的销售额只有一两千元,同时,他们也对4月14日,任晓峰一天之内就购买了1400多万元的彩票,怎么想也想不通。

  “要拿一千多万,得雇个车去,傻眼了,卖彩票的一看就傻眼了。”

  同时,这位工作人员也对巨额现金购买彩票提出了疑问:因为,一般的彩票销售点,就算是碰到了巨额购买彩票的客户,也很难应付。

  工作人员:“不可能,这机器就打不出来,你怎么打啊,超过5万,这机器就打不出来了,我拿5万也打不出拉,你要说1400多万,你一天怎么能打出来呢,这个机器,我的天,额度不够。”

  但是,任晓峰不但买到了4300多万元的彩票,4月14日,他竟然一次就买到了1400多万元的彩票,让记者感到困惑的是,如果任晓峰支付的全是现金的话,这些钱,就算是1分钟清点150张的点钞能手也得清点将近16个小时。

  “这应该说明什么问题呢?”

  “应该说明,彩票销售点和买彩票的人之间有什么样的关系,这一定要搞清楚。”

  “你觉得他们之间会有什么样的关系呢?”

  “应该是利益上有共同的关系。”

  那么,任晓峰是不是全部使用现金买的彩票呢?记者发现这样一条信息,那就是,4月14日下午,任晓峰在本银行一楼营业大厅,分15笔,每笔40万元,共向河北省体彩中心打款600万元用于购买彩票。那么,4300万元中,到底有多少钱是通过转帐的方式购买的彩票呢?

  记者:“咱们调查组这次对购买彩票是转帐还是现金买的?”

  工作人员:“不清楚。”

  记者:“你是调查组的,怎么可能不清楚呢?那你们调查了什么吗?”

  工作人员:“这我不知道。”

  记者:“你们调查了什么?”

  工作人员:“我不知道,还没公布呢。”

  记者:“还没有公布他们是通过转帐买的彩票还是现金买的彩票。”

  工作人员:“还不清楚。”

  记者:“不清楚?”

  工作人员:“真不清楚。”

  在邯郸农业银行门口的彩票点,任晓峰从不大量购买彩票,因为,持续不断用巨额资金购买彩票,这种反常的现象,很容易遭人举报而暴露。

  “咱这里要是超过50万保准叫过去问问。”

  那么,在5个月的时间里,究竟是什么样的彩票销售点敢于接受这样明显不正常的巨额交易呢?就在记者不断的走访中,一个出租车司机告诉记者,花4300万元巨款购买彩票,任晓峰一定会选择他能够信任的地方购买,同时,他还透露,坐落在邯郸人民路上的一家彩票销售点,就非常可疑。

  记者:“当时你就在那块跑是吧?”

  出租车司机:“我一直就在那跑。”

  记者:“你每天在那停车吗?”

  出租车司机:“每天停。”

  那么,这家彩票点究竟是什么样的行为,又让这个出租车司机感觉隐藏着巨大的秘密呢?

  出租车:“听人说,他外面挂着停业,里边还继续在卖彩票,一天一百万,一直在里边卖。”

  记者随即来到了这家彩票点,但这位负责卖彩票的小姑娘面对记者的问话,一概表示不知道。

  记者:“一个月能卖多少钱?”

  工作人员:“我没统计过,这是老板的事。”

  记者:“你这没有帐啊?”

  工作人员:“帐都是老板的事,不关我的事。”

  那么,这家彩票点的老板是否涉嫌在知情的情况下,为任晓峰提供彩票呢?

  记者:“有没有你们老板联系电话?”

  工作人员:“没有。”

  记者:“我们想跟他联系一下。”

  工作人员:“没有。”

  由于警方还没有公布这一案件的最新进展,因此,河北省体彩邯郸管理中心以及彩票销售点是否有人故意协助任晓峰,目前还是迷雾重重,但是,在层层迷雾中,可以确定的是,河北省体彩中心,对邯郸的体彩销售异常,是知情的。

  “河北省一天才销售1400万,邯郸1天打出1400万,打成什么了?”

  邯郸体彩的销售持续异常,河北省体彩邯郸管理中心更不可能不知道,但在这种巨大的异常面前,河北省体彩邯郸管理中心却保持了沉默,那么,这种沉默是对工作的疏忽?还是自己也被牵连在内呢?记者也来到了河北省体彩邯郸管理中心,希望能够采访到这里的负责人,但得到的答复是这样的。

  记者:“这么多钱进来,这个异常当初咱们这边就没发现吗?”

  工作人员:“这个您去公安局了解一下情况,好吧,我们这不太清楚。”

  看来,在整个作案过程中,体彩中心也同样存在着巨大的漏洞,任晓峰下的本钱,绝对够得上大额投注,但省市两级体彩中心却不问来路,通通照收不误,正是这种流于形式的监督,更加剧了犯罪嫌疑人的赌博心理,层层关口,层层失守,这起银行盗窃案用一种极致的方式给我们敲响了警钟。

  金库重地,家贼难防

  4.14大案中,暴露的不仅仅是银行金库的管理不善,在这一案件中,记者还看到另外一个令人震惊的事实,那就是一些看守人员,正在窃取金库的现金进行投资,从而获得非法收益的黑色经济链条。

  2001年,中国银行广东开平分行前后三任行长——许超凡、余振东、许国俊在长达10年的时间里,把大量银行资金转移到海外,总金额将近40亿元,竟然一直没有被人发现,案发后三名主要嫌疑人先后逃往美国和加拿大,虽然公安人员历经周折在2004年4月将余振东引渡回国,但银行方面的巨额亏空已然无法挽回,该案成为新中国成立以来最大的银行监守自盗案。

  2005年,中国银行哈尔滨分行河松街支行原行长高山勾结外人,通过地下钱庄将3亿元农行存款转移到了境外,涉案的资金总额超过10亿元,此案成为黑龙江省建国以来最大的金融诈骗案。

  中国社会科学院金融所的曾刚博士认为,这些惊天大案与此次邯郸农行巨款失窃案的发生,一个共同的原因在于,银行内部的资金管理部门之间缺乏制约和监督,存在明显的盲区。

  中国社会科学院金融所曾刚博士:“这种制度上的缺陷我想最主要的恐怕是在于它这种外部监督不及时,或者说在这样一个流程中,除了涉及到这样一个流程过程中人以外,他还应该有一些外部的人,不时地对他这种资金转移过程进行一个监督,或者审核,但实际上出现这种情况的原因恐怕是他这种审核的不及时。”

  除了监守自盗导致国家巨款流失之外,国内各大银行也几乎无一例外的受到金融犯罪的侵害,动辄几千万甚至上亿元的资金消失不见。

  2004年山西7·28特大金融诈骗案,王力民等人从2000年开始,以高额利息为诱饵,将数家单位的巨额资金转入各国有商业银行的基层支行或分理处,几年间骗取巨额资金近亿元。

  2003年到2004年,建设银行、光大银行、中信实业银行相继被骗,贷出的近300笔汽车贷款,全部都是虚构伪造的假合同,两年内被骗走1.4亿余元,这是我国建国以来最大的一起车贷诈骗案,目前仍有近1亿元未追回。

  不管是监守自盗还是外部侵害,一起又一起金融大案的发生都在让国家遭受着巨大的损失,曾刚认为,由于目前我国的银行还没有完全市场化,出了问题还要由国家买单,而这正是银行内控建设不积极的根源所在。

  曾刚:“可能觉得自己出了问题,反正最后由国家来替他背包袱,所以他在内控建设方面它不会去下太大的工夫,一旦这种联系如果切除掉了,你如果以后出了漏子你就得自己拿自己的钱去补,没有国家再替你买单,那他自然会加强他的意识,因为这种损失都是很让人心疼的。”

  近几年,中行、工行、建行等几家国内大型商业银行相继完成了股份制改革,曾刚认为股改的完成从客观上推动了银行内部管理的改进,这也对防范金融风险、消除对巨额资金的管理盲区提出了更高的要求。

  曾刚:“因为股改的目的最终是要去上市,而我们前面几家银行都是在香港上市,那么在香港上市,香港是国际金融市场,那意味着你要接受国际投资者对你的评价,那你在改制的过程当中,你必须要建立一个好的内控体制,或者治理结构,管理结构,因为只有这样你才能有个顺利的发行,得到投资者的认可。”

  半小时观察:把“纸糊的制度”变成“铁打的闸门”

  震惊全国的邯郸农行金库失窃案虽然初步告破,但暴露的问题引人深思。

  表面看起来,如果一家银行的下级分支机构发生资金被盗而且难以追回,它的上级银行会把窟窿填上。在这里,损失好象是由银行本身承担的。但我们的银行是国有银行,既然是国有的,自然全民有份。一旦这家银行因管理不善等原因出现了窟窿,那就要国家来买单。换句话说,只要银行资金被盗又难以追回,最终是要由全体国民来买单的。银行被盗,损害的是全体国民的利益。

  表面看起来,我们银行的监控设施和管理制度一样不缺,而且都很严密,但银行监守自盗案的屡屡发生,则暴露了银行现行的金库管理制度的漏洞像筛子一样,堵不住。事发后,犯罪嫌疑人也抓住了,有关责任人也处罚了,问题的解决绝不能到此为止。

  对于银行而言,既然现行制度靠不住,既然现行制度损害了全体民众的利益,那么现在最应该做的就是赶紧修补相关漏洞,把现行的这些纸糊的制度锻造成“铁打的闸门”,而不是只将有关责任人处理了事。

  现在外资银行已在我们自己的家门口摆开阵式,一场不可避免的生存竞争就在眼前。如果我们的银行在同一个地方屡次摔到,恐怕总有爬不起来的那一天!


来源: 央视 作者: 编辑: 余伟刚
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