而地下钱庄的转帐，就采取了国际上通称的替代性汇款机制，比如客户想把人民币转换成港币，就采用片中开头所说的那种方式，先把人民币打入钱庄指定的人民币账户上。

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过转换行打到境内的公司指定的境外的账户上，等于资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。”

　　由于资金这种两头分别走的方式没有进行实质性的跨境流动，增加了地下钱庄活动的隐蔽性，给侦破和取证工作都带来难度。

　　深圳市外汇管理局检查处办案人员：“因为在境内提现是人民币资金的划拨，人民币资金的划拨相比外汇资金的划拨限制会很少，我们后续的取证也会有一定的困难，只是单边的取证不能说他这笔人民币资金划拨有什么问题，除非能证明这笔人民币资金的划拨相应的有对应的外汇资金划到了它境外指定的账户，还是有一定难度的。”

　　而事实上，杜某本人的身份同时也是香港一家人民币兑换行的老板，专家告诉记者，地下钱庄的背后，往往就是香港的各种财务公司，货币对换行。

　　黎友焕：“按照我们的理解，我们所谓的在大陆经营跨境流动，跨境资金流动的这样一些组织和个人，他的后台老板绝大部分在港澳台，不在我们境内。”

　　黎友焕多年从事《境外热钱研究》，并且是这一课题组的负责人，他认为，不同地区的外汇管制制度，是地下钱庄难以监控和打击的重要原因之一。

　　黎友焕：“实际上在港澳台和境外，被我们定义为地下钱庄的，他们叫财务公司，叫金融公司，他们是打开大门做生意，甚至还要去做广告，拉生意，兑换外汇这样的生意，但是在港澳台是合法的。”

　　由于在港澳台地区，货币兑换是开门做生意，这就给他们在大陆从事地下货币兑换提供了很大的生存空间，也为逃避内地的监管提供了便利条件。

　　黎友焕：“他们现在不担心有安全，大家都觉得被打击地下钱庄的太少了，而且就是内部出问题，不是内部出问题，你根本监管部门打击不到，地下钱庄的组织，它的严密性，这个是很高的。”

　　自2007年9月至2008年10月底，央行联合有关部门在全国范围内开展了“雷霆行动”，协助警方破获地下钱庄案件45起，涉案金额约1053.1亿元，尽管成果显著，但是黎友焕表示，没有暴露的地下钱庄的数量远远超过人们想象。

　　黎友焕：“你说现在有个部委说，一个年度打击了两百多个地下钱庄，那么我敢说是不是有10倍以上的地下钱庄还没被打击，假如说10倍的话有多少地下钱庄，那被打击的竟然有几十个亿的话，这笔帐又是一笔什么帐，数一数，真的有点怕。”

热钱涌入，对中国经济的影响到底有多大？

　　由于地下钱庄采取一头打钱另一头取款的方式，为热钱入境暗度陈仓，所以监管和打击难度都很大。而对多年追踪热钱的黎友焕来说，从地下钱庄的经营状况可以掌握热钱涌入内地的线索，进而通过它们的流速和流向，分析它们对中国经济的影响到底有多大？