滴水穿石国家利益蒙损失

　　何家财的地下钱庄的营业量虽然并不算大，而且相对于从事洗钱和非法集资放高利贷的地下钱庄，违规买卖外汇的地下钱庄往往被认为并不直接侵害百姓利益。但国家外汇局认为，这类地下钱庄的危害性很大。

　　国家外汇局提供的资料显示，像何家财这样的地下钱庄并不是孤例，据不完全统计，2008年外汇局配合公安部门等共破获地下钱庄案24起，此外还有网络炒汇案11起，非法买卖外汇和骗购外汇案件53起，查获超过90个非法交易窝点，共涉及金额95.3亿美元。

　　国家外汇局有关负责人指出，这些非法交易的存在，直接造成了外汇损失和国家税收的减少，隐性的危害则更大--扰乱国家经济金融管理秩序。

　　地下钱庄在境内外进行本外币的相互划转，成为跨境资本流动的暗渠，既可能协助本国资本逃出境外，也可能成为异常外汇资金进入国内资本市场的通道。暗渠的存在，弱化了境内禁止外币计价结算的管理效力，甚至会冲击人民币的国家法定和主权货币地位。

　　丁志杰认为，由于地下钱庄资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，致使国际收支统计数据失真，直接影响对人民币汇率水平、内外部经济均衡状况等方面的准确判断和分析，从而影响宏观经济决策准确性。

　　值得注意的是，何家财一案涉及到4个煤矿老板，其中3人汇款在2000万元人民币以上。公安部门分析认为，这类汇款实际上是投资移民。

　　丁志杰说，外汇地下通道相当于打开了资金跨境流动的窗口，对违法犯罪活动资金具有很大的吸引力。地下钱庄可协助洗钱、贪污、走私、贩毒、骗税、侵吞国有资产等犯罪活动资金逃往境外，助长了各种严重违法犯罪活动，使上游犯罪行为的能量得以释放。

　　地下钱庄已成重点打击对象

　　国家外汇局有关负责人说，从已经破获案件来看，外汇地下钱庄主要从事收付外商直接投资资金，收付国内贸易或对外贸易资金，与企业之间相互借贷资金，汇款投资香港等境外资本市场，买卖境内股票、房地产、黄金等，支付境外赌资，与空壳公司发生没有实际交易背景的资金往来等。

　　为加强外汇市场的诚信建设，维护正常的外汇市场秩序，外汇局已将以非法汇兑为主的地下钱庄列为2009年度的重点打击对象。

　　“虽然不能将此类地下钱庄的存在简单地归结为资本项目管制和用汇需求得不到满足，但在某种程度上这仍反映了社会对外汇管理服务方面的新需要。”南京银行国际业务部张伟认为，无论是政策制定者、业务监管部门还是经办外汇业务的银行自身，都应该在服务和效率上加以改善。

　　在我国现行的外汇管理体制下，通常对自然人的外汇管制严于对法人的，对居民的外汇管制严于非居民的。尤其是对涉及资本项目的，基本原则是“管理从紧”。南京师范大学教授卞志村认为：“资本项目开放的程度，既要保证宏观政策效果不受影响，也要考虑方便老百姓的经济生活。目前资本项目下的条条框框较多，外汇服务功能不强，这是事实。”

　　对此，丁志杰指出，当前我国对部分资本项目交易仍保留一定程度管理的基本外汇管理制度，符合我国的国情和发展实际。在稳步开放的同时必须注重对风险的防范。

　　国家外汇局有关负责人介绍，为了满足境内机构和个人的用汇需求，在过去6年间，外管局的行政许可项目已从73项减少到39项。逐步实现人民币可兑换是中国外汇体制改革的长远目标。