第三章审慎调查

　　第八条基金代销机构选择代销基金产品，应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，为确保基金销售适用性的贯彻实施，应当对基金代销机构进行审慎调查。

　　第九条基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

　　第十条基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　第十一条开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

　　第四章基金产品风险评价

　　第十二条对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

　　由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

　　第十三条基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

　　第十四条基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：

　　(一)低风险等级；

　　(二)中风险等级；

　　(三)高风险等级。

　　基金销售机构可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险细分。

　　第十五条基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　(一)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

　　(二)基金的历史规模和持仓比例；

　　(三)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

　　(四)基金成立以来有无违规行为发生。

　　第十六条基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当通过适当途径向基金投资人公开。

　　第十七条基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

　　第五章基金投资人风险承受能力调查和评价

　　第十八条基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

　　第十九条在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

　　第二十条基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：

　　(一)保守型；

　　(二)稳健型；

　　(三)积极型。

　　基金销售机构可以根据实际情况在前款所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。

　　第二十一条基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力。

　　基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

　　第二十二条基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。