地下汇兑管道向来是绑架、诈骗集团取款、洗钱工具的管道，其中银楼汇款，隐密快速，只要一通电话即可搞定，做法是由银楼介绍汇款人一支汇款电话，对方报价后，会要求汇款人将资金存入一个在台湾的银行账户，待确定资金存入，业者便会通知国外合伙对象迅速将等值的外币存入汇款人指定的国外银行账户。
陈水扁深谙狡兔三窟。了解内情人士指出，陈水扁还可以利用“总统”身份透过“国安局”管道，堂而皇之将巨额资金汇往国外，避开“盯梢”，最后成为难以清查的黑帐。
根据“最高检察署”特侦组目前掌握的资料发现，扁家汇款海外的地区不只瑞士、新加坡、开曼群岛，还有其它国家，检方已锁定四个未公开的账户全力追查，合计有十六亿元新台币，最近提领五亿元，但用途不明，可疑的是，该户头曾存入一笔五千万元现金。
检调能在陈水扁海外账户曝光后，旋即查出扁其它四个神秘账户，显示检调早就着手调查陈水扁A钱(台语：捞钱)事证，否则不可能短短数日即查出扁的户头，换言之，扁的黑资料其实早就在情治单位的掌握中，问题就看马“政府”何时出手而已。
很多人都在问，扁家海外巨款从何而来？除了可能是巴纽案假“建交”的佣金，前民进党主席施明德也提供了一个宝贵的线索，他日前爆料，之前有位工商界重量级人士告诉他：“二次金改中，某企业家当时就给了阿扁二十七、八亿元。”施明德的说法间接证实早先各界对二次金改“贿声贿影”的质疑。
二次金改是陈水扁六大改革的首要任务，拟藉由整并公股银行开始带动岛内银行整并风潮，以推动台湾金融机构大型化及国际化。但限时限量完成整并的政策遭致“国会”杯葛、舆论批判，陈水扁独排众议，不顾市场力量强调定期完成金控减半的宣示，更加深外界质疑扁以金改之名、行利益输送给“绿色财团”之实，大财团再以政治献金回馈。
金融业是“大者恒大”的巨人游戏，二零零一年金控法实施后，掀起台湾金融市场空前产业革命，为了取得台湾第一大金控的桂冠，各大金控集团纷纷透过股票换股票，与股权收购等方式全力进行合并，而且绿色财团就是有本事“以小并大”，换言之，多数是资产少的民营银行并公股银行。新任金管会副主委李纪珠批评，所有金控合并案完全看不出合并的原则和目标。
前几年二次金改如火如荼时，各家金控都大打“夫人牌”，多家金控老板常出入官邸，甚至有一家金控小老板为讨吴淑珍欢心，还亲自下厨请吴淑珍吃珍奇料理，各种献殷勤的手段让人瞠目结舌。中信金控有意插旗开发金时，吴淑珍在电视上受访时公开指出，开发金董事长陈敏熏和中信金少东辜仲都去看过她。
一位知情人士透露，中信金控并购兆丰金控、台新金控并购彰化银行及开发金控并购金鼎证券等，都被质疑背后暗藏玄机。在施明德爆料后，邱毅进一步挑明，给陈水扁二十七亿的企业可能就是台新金控。事实上，台新金合并彰化银过程疑点重重。
“泛紫联盟”召集人指控，彰银特别股标售案是扁“政府”转移经营权奉送“国产”最典型的例子。台新金投入近三百六十六亿新台币标购彰银，是想买彰银乙种特别股﹐并没有买官股，一旦彰银成为台新金子公司，标购金额都转为彰银股本或资本公债，这笔钱又流回台新金集团口袋，“国库”根本未进帐分毫，等于官股没卖掉一张股票就白白奉送一家百年老银行。这种交易方式，短期看似“财政部”得利，实际是全民吃亏、图利财团的作法。
多数金控在海外设有子公司，若他们直接从海外汇款到陈水扁指定的账号，检方根本查不到，若被查出势将“血流成河”。事实上检方清查扁海外密帐尚未有明显进展，所以“阁揆”刘兆玄才会在受访时公开喊话，鼓励企业家自首转作污点证人，强调会依法减免刑责及提供保护。
作家李敖说陈水扁很像清朝的大贪官和珅，扁家涉及的贪渎丑闻“罄竹难书”，从赵建铭顶着“总统”女婿名号，炒股内线交易、“关说”人事、收取药商回扣、吴淑珍收受不当馈赠、介入金融交易，到陈水扁将“国务机要费”中饱私囊，却利用他人消费的发票核销公帐等，无一不是涉及巨资的贪渎恶行。
陈水扁任内，完成儿女的终身大事，光是礼金的收入就很可观，陈幸妤、陈致中结婚时，许多大企业老板都亲往祝贺，表面上说现场不收礼金，但按照台湾礼俗，大老板绝不可能白吃白喝一顿，金融界盛传，送裸钻、名表、珠宝者不在少数。
赵建铭因卷入台开公司股票内线交易，而遭收押，甚至被逐出台大医院。两年前国票金控爆发董座争夺战，洪三雄与陈哲芳各据一霸，后者得到陈水扁女婿赵建铭背书惊险地抢下国票金董事长宝座，其中还涉及复杂的洗钱过程。
检方查出，陈哲芳先把两千七百万新台币汇给关系企业众大传播，陈哲芳胞弟陈镜尧再开立五十四张总额二千七百万的台支本票(台湾银行担保付款的支票)给旗下企业，再分成三笔转汇给赵玉柱夫妇及赵建铭的胞弟赵建勋，检方怀疑这笔钱是赵建铭协助陈哲芳抢下国票金董座的“谢金”。
赵建铭出事后，有关他穷奢极侈的生活逐渐曝光，赵任职台大医院每月十几万薪资，但他平日的消费已经远超过所得，包括戴几十万的名表、用七十万的钻笔、送给太太一件几万元的调整型内衣等。知名媒体人陈文茜表示：“难道他的枕边人陈幸妤不会怀疑丈夫的钱从哪里来？”
吴淑珍不良于行，身边常有很多朋友串门子，这些人当中有的还扮演掮客角色。旅居澳洲的台湾红负责人李慧芬是举发陈水扁用她消费的发票核销“国务机要费”的关键人物，她在台北家的卧房挂了一幅王春香的画作，王在台北艺文界的名气不算太大，但她的表妹是吴淑珍，她的画藏有玄机，想要升官发财的人，即透过购买王春香的画攀附第一家庭，她的画价因而节节高升，挂在李慧芬卧房的那幅十个裸女造型的画，要价三十二万新台币。
李慧芬告诉亚洲周刊，王春香的画根本不值这个行情，但为了邀吴淑珍参加公司开幕剪彩，她的姊姊李碧君暗示她付钱买“门票”。她认为只要调阅王春香与吴淑珍之间的汇款记录，即可让所有“黑金”现形。李同时透露曾透过李碧君送一个彩钻别针给吴淑珍：“官邸周遭的人，都没有风格，贪婪，你给他东西，这个也要、那个也要、大家都要！”
扁家触犯了瑞士司法的“财产来源不明罪”，但在台湾并没有这项规定，换言之，家财万贯的陈水扁，完全不必交代他的钱从哪里来，所以不论扁说是选举结余款或者是吴淑珍说是理财所得等，都是法律责任最轻部分，如果陈水扁死不认帐，司法恐怕也奈何不了他。
陈水扁惊爆国际洗钱弊案，导致绿营众叛亲离，就连多年来长期为扁辩护的“御用律师”顾立雄，也宣布解除扁“国务机要费”案的委任，拒替扁辩护。
民进党十六日在陈水扁老家台南县官田乡举办募款餐会，党主席蔡英文在餐会上沉痛的说，“原来过去的传闻都是真的，让支持者很难堪”。事实上难堪的岂止是绿营支持者，整个台湾都为此蒙羞，台湾近年以“民主自由”傲人，现在竟然让一个领导人巧取豪夺到这种地步，狠狠掴了台湾法治耳光，不知这记耳光能否打醒检调单位，加快侦办脚步，或者打醒台湾人民，不要再轻信领导人的花言巧语。
