高息返利集资诈骗

　　利用高息返利快速赚钱效应是她们集资诈骗犯罪的第三步。为吊起群众集资赚钱的胃口，尚健等人还组织部分客户代表到淮北去看他人经营的甘薯基地，让参观者返回后成了天润公司诈骗钱财的义务宣传员。在集资过程中，尚健等人先后采取三个阶段的操作方式。第一阶段，采取客户每投资1万元，3个月后本息合计可达1.24万元，且约定每月返还2000元，3个月全部返还。第二阶段采取客户每投资1万元，每月返还1000元，6个月内全部返还，到期本息合计可达1.25万元。第三阶段采取客户每投资1万元，每月返还3000元，4个月内全部返还。到期本息合计可达1.25万元。

　　在履行集资手续上，尚健等人为掩盖真相，采取与受害群众签订借款合同方式，且以高出实收金额20%的方式出具借据凭证。如群众参与集资1万元，天润公司在开出1万元现金收据的同时，给投资者填写借款1.2万元的借据。为加快集资步伐，尚健等人以给予集资介绍人“提成奖”的办法，调动他们的积极性，增强集资吸引力。规定每笔集资款给予集资介绍人不超过本金15%的业务提成费，并由集资介绍人决定给予集资群众的返“点”比例。让这些中间人有权可使有利可图，有关系可利用。同时也使这批集资介绍人成了尚健等人集资诈骗的桥梁“工具”。

　　待这一切运作方式出笼后，尚健等人的天润公司便在短期内门庭若市，经常人头攒动，热闹非常，大批的钱财迅速聚拢。经庭审查明，自2005年10月17日至2006年9月12日，在不到一年时间里，尚健等人共获取1121户的集资款高达2086万元。所得款项均被尚健以个人、亲属名义存入其开设的账户。

　　随着非法财富的急剧膨胀，尚健的派头越来越大。身着名牌服装，手挎真皮坤包。铂金手链、项链、黄金戒指、银戒指、玉手镯等饰物一应俱全。配以最新款的高端手机，最新潮的发型，让她俨然成了腰缠千万“财富”的金领富婆。

　　神话破灭黑手被判刑

　　犹如沙子堆垒的大厦终将倒塌一样，尚健等人的骗财真相很快暴露。2006年4月，根据社会上非法集资传言，大批群众存在上当受骗的情况反映，安徽省阜阳市人民政府及时召开新闻发布会，揭露非法集资真相，阐明政府态度，号召群众识破骗局，不要上当受骗，以免造成财产损失。并连续在新闻媒体发布公告，给社会群众敲警钟，使一度暗潮涌动的集资行为受到有力扼制。由于后续集资的断流，致使前期集资的难以兑现返还。受害群众开始醒悟，讨要款项的队伍涌向天润公司。

　　2006年4月19日，阜阳市公安机关接到报警，天润公司涉嫌非法集资、部分群众在该公司聚集。但待公安人员赶至现场，群众已自行散去。据当时该公司人员岳某介绍，群众是在尚健许诺近期还款情况下，自愿离去不愿报案。深感害怕的尚健于当日即赶往云南省景洪市躲避。为稳住集资群众情绪，2006年4月25日，被告人印纯新又按照尚健的安排，用专车带领阜南、太和、凤台、界首等县市的集资群众代表赶往云南景洪市，考察天润公司经营的橡胶厂，听取有关情况介绍，让集资群众相信公司有能力兑现承诺。

　　2006年6月起，随着群众反映情况的增加，公安机关开始对该案实施侦查。同年11月决定对犯罪嫌疑人尚健采取刑事拘留措施，因尚健逃跑被上网追缉。2007年1月17日，尚健在武汉市被警方抓获，同年2月16日被批准逮捕。2007年5月9日，检察机关对该团伙其他成员批准逮捕。同年5月11日，印纯新到案接受讯问，同日被执行逮捕，其余人员在逃。2007年12月3日阜阳市中级法院开庭对该案进行公开审理。被告人尚健、印纯新接受审判。

　　法庭审理查明，在被告人尚健、印纯新等人集资的2086万元款项中，以利息形式返还集资户856.24万元，以提“点”形式返还集资户17.55万元，作为集资介绍人的客户代表提取业务费251.3万元，其余960.9万余元被尚健以天润公司名义开支，或以其个人名义投资支出。案发后公安机关仅追回集资赃款140万余元，印纯新退赃1.06万元。

　　阜阳中院一审认为，被告人尚健以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资、数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人印纯新受聘为尚健的集资诈骗犯罪提供帮助，并提取业务费，其行为亦构成集资诈骗罪。应对其担任公司经理期间的集资诈骗行为承担刑事责任。2008年1月4日，阜阳中院作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人尚健无期徒刑，并处罚金人民币40万元；判处被告人印纯新有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。对尚健、印纯新违法所得予以全部追缴。

　　近年来，非法集资和集资诈骗案件不断出现的现象告诫人们，一些想走邪门歪道坑害群众一夜暴富的违法犯罪分子，总是在不断变换手法、编造谎言，制造神话，骗取群众的钱财。虽然这起以“五彩甘薯”神话演绎出的集资诈骗犯罪受到了法律制裁，可受骗群众近千万元的血汗钱却难以追回，其教训何等沉重。面对生活中的种种诱人“馅饼”，还应及早识破其旁边潜伏的害人“陷阱”方能为安。